Con un approccio Multimanager, il tuo patrimonio è gestito da esperti per ottimizzare il rendimento e il rischio, con un ribilanciamento periodico
Per te che desideri una gestione attiva e personalizzata, suddividendo il tuo portafoglio tra linee specializzate su diverse classi di attivo, strategie di rendimento assoluto e strategie di accumulazione.
Perché scegliere Patrimonium Multilinea
Personalizzazione e progettazione
Costruisci con noi il tuo portafoglio scegliendo tra diverse linee di investimento in base alle tue esigenze.
Gestione Attiva
Il patrimonio è ripartito tra le linee individuate nel progetto, attraverso le quali viene gestito attivamente dal nostro team con l’approccio Multimanager
Ribilanciamento periodico
Ogni sei mesi, il portafoglio viene riallineato per mantenere l’equilibrio tra rendimento e rischio, in base agli obiettivi stabiliti con te in fase di progettazione
Vantaggi fiscali
Grazie alla compensazione fiscale tra i vari tasselli, puoi ottimizzare il carico fiscale dell’investimento
Scopri le caratteristiche
Patrimonium Multilinea
Destinatari
Costi e spese250.000 €Extra
Clienti con patrimoni mobiliari a partire dai 250.000 €, che desiderano una gestione attiva e altamente personalizzata del proprio portafoglio, con accesso a un'ampia gamma di OICR di primarie società di gestione a livello internazionale.
Investimento iniziale minimo
Conferimenti successivi
25.000 € Commissione di gestione Multilinea
1%Commissioni di gestione dei singoli tasselli (+ IVA)
1% - 1,65%Eventuali commissioni di gestione degli strumenti sottostanti
Le linee e i tre approcci:
Le linee di gestione Multilinea permettono di sfruttare 3 diverse tipologie di approccio ai mercati che possono essere complementari nella costruzione del tuo portafoglio
Linee di Accumulazione
Permettono di delegare al gestore la realizzazione delle nostre Strategie di Accumulazione per posizionare l’investimento sui mercati finanziari, attraverso piani programmati.Linee di Asset Allocation
Permettono di strutturare allocazioni di portafoglio diversificate sulle principali asset class.Linee Absolute Return
Permettono di delegare al gestore la scelta dell’asset allocation mantenendo il rischio entro il livello massimo definito.
Conferimento minimo iniziale complessivo
250.000 €Conferimento minimo successivo complessivo e importo minimo di ciascun versamento in caso di disposizioni ripetitive
25.000 €Prelevamento minimo complessivo
5.000 €Patrimonio minimo per singola linea di gestione (50.000 euro per il solo tassello ML Obbligazionario Italia)
25.000 €Messaggio pubblicitario con finalità promozionali. Prima della sottoscrizione, si raccomanda di leggere attentamente il “Contratto per il servizio di gestione di portafogli” per conoscere in dettaglio le caratteristiche del Servizio nonché i relativi rischi e costi e per poter assumere una consapevole decisione d’investimento. Tutti i documenti sono disponibili presso le filiali della Banca. Avvertenze: (i) la sottoscrizione è subordinata alla preventiva valutazione di idoneità del servizio rispetto al suo Profilo di Rischio; (ii) l’investimento presenta principalmente rischi finanziari riconducibili alle possibili oscillazioni del valore del patrimonio gestito che è legato alle variazioni di prezzo degli strumenti finanziari in cui investe la linea di gestione prescelta. Le oscillazioni dipendono, ad esempio, dall’andamento dei mercati e dalla natura degli strumenti finanziari stessi. E’ possibile che l’investitore, al momento del disinvestimento, riceva un capitale inferiore a quello originariamente investito; tale possibilità è più elevata quanto maggiore è il livello di rischio del prodotto prescelto; (iii) i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri; (iv) la Banca non promette né garantisce rendimenti in relazione al servizio di gestione di patrimoni.
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